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实施国际标准管理 促进稳健高效运行
2007-01-04 |
我行成立后,十分注重内部管理工作，提出了“一年打基础、二年强管理、三年促发展”的经营思路。为此，我行在完善公司治理机制的基础上，建立了科学的内控管理机制和有效的激励约束机制，实施了国际标准化管理，确保了全行连年安全无事故，为打造可持续发展的精品型和谐银行奠定了坚实的基础。
一、完善公司治理机制，实现科学民主决策
按照城市商业银行一级法人的现代企业制度要求，我行从成立伊始就建立了“三会一层”组织架构，成立了由13人组成的董事会、由7人组成的监事会和由3人组成的经营管理领导班子（外部股东董事8人，外部股东监事3人），并不断完善了法人治理结构。根据我行发展的实际情况，先后设立了信贷管理委员会、财务审批委员会、绩效考评委员会、风险管理委员会和审计监督委员会，实现了所有权、经营权与监督权的分离。在确保各机构间独立运作、有效制衡的同时，做到了各自职责明确，制约机制完善，议事程序规范。至今已分别召开了7次股东大会、3次临时股东大会和11次董事会、监事会，重大经营决策均坚持由股东大会和董事会共同研究决定。有关重大决议，科学民主，决策有序，记录规范，资料完整。我行已初步形成了一种管理规范、科学高效、分工合作、相互制衡、稳健发展、气氛和谐的管理机制，并取得了明显的工作成效。
6年来,我行与各董事、股东之间形成了相互理解、彼此信任、配合默契、和谐相处、共赢发展的良好局面。董事、监事的职能作用得到了有效发挥，股东与经营层之间形成了一种和谐、融洽的关系。与此同时，股东和行内员工的利益也得到了最大限度的回报。
我行还从2004年开始被中国银监会确定为全国城市商业银行首批信息披露试点单位，至今已进行了3次信息披露。每年将存款、贷款、利润、资产质量和“三会一层”运转情况等相关信息以年度报告的形式，向监管部门、各位股东和社会进行了披露，主动接受相关方和社会公众的监督，以此来保护广大股东和利益相关者的权益，增加了信息透明度和社会公信度，进一步增强了我行的综合竞争力和品牌信誉度。
二、建立内控管理机制，实现安全高效运营
一是完善了各项规章制度。针对银行这一高风险行业的特点，我行始终坚持狠抓内控管理工作不放松，按照《商业银行内部控制指引》要求，整理编辑了《创新与发展》——廊坊市商业银行经营管理实录。《实录》中融入了我行的经营理念，总结了我行的管理经验，展示了我行的经营成果，规范了我行的业务操作，展现了我行的精神风采，体现了领导的关心厚爱。我行成立6 年来，陆续出台了一系列强化管理、业务经营、文明服务、反腐倡廉、促进发展的管理办法和规章制度，并编辑出版了《经济金融相关法律法规文件汇编》。制定下发了《廊坊市商业银行员工违反规章制度处罚办法》，借以严肃处理违规经营、违章操作者。通过完善规章、强化监督、严格纪律，不断增强了广大员工遵章守法、合规办事的自觉性，促进了全行各项金融业务活动的安全、稳健、高效运行。二是创建了良好的内控环境。坚持“提高效率要服从内控管理，优质服务要服从规范运作，金融创新要服从制度先行，业务发展要服从稳健经营”的原则，强化员工的内控意识和制度观念，从而在全行上下形成了人人自觉执行操作标准和规章制度的良好内控文化。三是严格了内控制度的执行。设立了稽核部，加大了业务稽查处罚力度。成立了现金管理中心、会计核算中心、事后监督中心和客户服务中心，强化了监督防控机制。明确了总行各部门的检查监督职能，实施了标准化体系的内部审核和管理评审，完善了纠正预防措施，确保了各项规章制度的严格落实。通过组织实施全方位、多角度、多形式的内控检查，确保了各职能部门、各要害岗位、各业务种类、各管理环节都处在严密的监控之下。四是狠抓了银行风险的防范。专门召开了银行案件和商业贿赂治理及风险防范工作会议，制定具体实施方案，搞好风险点的识别与防范，坚持单位自查与总行督查相结合，并强调各单位和全行员工严格按照总行提出的“四个服从”原则、“五个结合”手段、“十个不准”纪律和“二十八个严禁”规定的内控要求，约束和规范自身行为，防范和化解金融风险，有效杜绝各类案件的发生。我行还不断强化安全保卫工作，切实提高全员的安全防范意识和防范技能，总行与各支行签订了安全目标管理责任状，实行一把手负总责和一票否决制。与此同时，我行还十分重视信息科技风险的防范。全行对信息化科技网络进行统一规划、统一建设、统一实施和统一管理，成立了科技部,明确了职责权限,并按照《电子银行安全评估指引》和《电子银行业务管理办法》要求，及时完善了电子银行业务风险控制程序和管理规定，专门制定了应急响应措施。始终坚持日常维护与应急预案相结合，建立了完备的应急预案快速响应机制，并定期进行应急预案的演练。在计算机系统软硬件设备发生故障时，能够及时发现、快速响应、有效处置，确保在最短的时间恢复业务系统的正常运行,有效防范了科技风险，确保了全行的数据传输和各计算机应用系统的安全稳定运行。通过建立一个规章健全、执行严密、内控有力的风险防范运作体系，从而使我行取得了连年安全无事故、无案件的好成绩，被省公安厅评为全省金融系统安全管理工作先进单位。
三、实施国际标准管理，全面提高工作质量
率先在全国金融系统实施并通过了ISO9001和ISO14001质量/环境管理体系两项国际标准的一体化认证，并较好地得以保持。为了实施规范化管理，切实增强我行的综合竞争能力，我行于2002年7月中旬开始，在全行范围内推行标准化管理，经过半年多的动员培训、方针确定、目标分解、过程疏理、风险识别、文件编写等大量艰苦细致的工作，形成了300余份贯标文件和记录表格。我行质量/环境管理体系经过4年多的有效实施和持续改进，从而使各项管理规定、服务规范、操作规程和记录表格达到了目前的500多项，进而实现了业务操作的规范化和程序化。我行的标准化建设经验在全国城市商业银行工作会议暨全国城市商业银行发展论坛第四次会议上做了大会发言。我行通过开展质量/环境管理体系认证工作，建立了自我完善的约束机制，促进了全行经营管理水平的不断提高，各项工作取得了显著的成效。具体表现在以下九个方面的变化：一是全员的质量/环境标准意识进一步增强了。全行上下充分认识到了贯彻国际标准是我行改进金融服务、提高工作效率、提升管理水平、增强竞争能力、壮大经济实力、实现自身可持续发展的需要。全员工作中坚持做到了时时想标准、处处讲标准、事事依标准。二是各项规章制度进一步健全了。由贯标前的100余项行政业务规章制度增加到目前的符合国际标准的500多项《手册》、《程序文件》、《管理规定/制度》、《服务规范/操作规程》和记录表格等。三是硬件环境进一步改善了。开通了新一代综合业务网络系统，按VI要求装修改造了各机构网点，营业办公环境做到了净化、绿化、美化、亮化，尽最大努力为客户营造了一个温馨、幽雅的金融服务场所。四是文明服务水平进一步提高了。全行坚持以顾客为关注焦点，大力实施顾客满意战略，开展了文明营业室和文明服务标兵的评选表彰活动，使全员的金融服务水平又提升到了一个新的层次。先后获得了全国优质服务月先进单位、全国职工职业道德建设先进单位、河北省银行业文明规范服务示范单位等国家和省、市文明服务先进称号。五是防范风险的能力进一步强化了。通过建立和实施科学严密、内控有力、平衡制约、安全有效的程序化质量/环境管理体系，形成了较为完善的风险预警机制，确保了全行各项业务活动的安全、稳健、高效运行。连年安全无事故，并被评为河北省金融系统安全保卫工作先进单位。六是工作运行效率进一步提高了。由于标准本身具有职责分明、目标明确、流程清晰、易于识别的特点，从而使各岗位、各环节人员的工作效率大大提高。七是对管理层的约束激励机制进一步完善了。我行为增强管理层人员的质量/环境意识，将贯标工作实施结果纳入到全年综合任务指标中一并考核，并与其工资收入挂钩、职务聘任挂钩、双先评比挂钩。八是品牌信誉进一步提升了。我行贯标后，由于环境的改善、管理的规范、服务的优化、媒体的宣传以及企业文化活动的深入开展等，使廊坊市商业银行的企业美誉度、顾客忠诚度和社会知名度有了明显的提高。九是经营业绩进一步突出了。全行各项存款余额由成立之初的7亿元增加到64亿元，增长了8.1倍。贷款余额由成立之初的4.9亿元增加到39亿元，增长了7倍。相当于6年再造了7个商行。6年来实现各项收入9亿元，实现利润2亿元。人均实现利税105万元。其中：2006年实现各项收入3.5亿元，在比上年多提拨备4557万元的前提下，实现利润10068万元，人均实现利润28万元。资产利润率和资本利润率分别为1.19%和20.16%，分别高于银监会要求的0.6%和11%的监管指标0.59和9.16个百分点。拨备覆盖率高达178.5%，不良贷款率仅为1.04%。
四、强化激励约束机制，激发全员工作动力
为了建立科学有效的激励约束机制，我行实施了“能高能低”的分配管理制度。总行中层和支行的正副行长按照岗位差别实行了效益工资制。推行了“能上能下”的干部使用制度。实行竞聘上岗、考核聘任、横向交流、年度述职、民主测评、工效挂钩政策，逐步健全了科学民主、客观公正、合理有效的工作业绩考核评价体系。同时，实行了干部辞职制度。完善了“能进能出”的员工聘用制度。全行员工实行了劳动合同制、考试考核制、待业下岗制和辞职辞退制。建立了规范健全的员工生活保障机制。依照政策规定按期足额为员工提取缴纳了养老保险金、基本医疗保险金、住房公积金和工伤、失业保险金等，彻底为员工解除了后顾之忧。通过内部考核及分配激励机制的有效实施，调动了全行广大员工的工作热情。一是实施综合业绩考评制度。我行先后制定了《综合任务指标考核办法》、《支行领导班子成员年度考核办法》和《总行中层人员工效挂钩管理办法》，坚持每年年终对总行中层人员和支行班子成员进行全方位的业绩考评，根据全年各项任务指标实际完成情况、结合个人述职、民主评议、个别谈话、指标确认、结果核定等办法，将业绩考评结果与工资收入挂钩、与干部使用挂钩、与评选先进挂钩，同时，不断补充和完善原有的绩效考核办法，从而进一步调动了总行中层和支行管理人员的工作积极性。二是采取等级效益工资制度。为规范廊坊市商业银行的工资管理，切实贯彻按劳分配、效率优先、工效挂钩、兼顾公平的原则，合理分配工资，适当拉开工资档次。我行在工资管理办法中实行员工等级工资制和效益工资制。即根据每个员工的职位等级、技能等级、同业任职年限、学历、专业技术资格和连续工龄等确定职工等级工资的高低。此外，总行还每年依据各支行上年度的经营管理情况、存款规模、利润总额、任务完成等情况，对支行实施了三个等级的类别划分，实行差别工资管理。支行经营业绩的好坏直接与我行员工收入挂钩，进一步激发了广大员工积极参与管理和敬业爱岗的工作热情，有效地促进了我行各项业务的持续、稳定、快速发展。 |
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